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北京东城警方破获利用虚假交易骗取退货运费险案

2017年08月21日 14:46    来源:中国警察网   作者:胡爱华 李振斌   

  在某网络商城的店铺里,利用虚拟交易记录,嫌疑人骗取保险公司退赔的运费险赔偿金200余万元。北京东城警方网上抽丝剥茧,网下千里追踪,及时追回赃款,为保险公司挽回巨大损失。

  虚假交易骗取退货运费险赔偿金 四个月骗取200多万

  2016年9月3日,某保险公司营业部经理向警方报案称,有人利用在某网络商城购买的店铺进行虚假交易,骗取保险公司退赔的运费险。警方经过调查了解到,该商城有3家店铺被嫌疑人当作骗保工具。这三家店铺店主反映,经营的店铺出售给他人后,被用作虚假交易,骗取退货运费险赔偿金。

  接到报案后,警方立即开展查证工作。警方发现,嫌疑人购买某网络商城3家店铺的经营权后,陆陆续续开始利用这些店铺进行虚假交易。

  2016年7月,这3家店铺的网络交易量突然暴增。警方通过对该商城三家店铺的相关信息调查取证,共有2千多个“买家”在上述店铺集中下单,先后生成7.5万多笔虚假交易订单,这些订单最终都是退货并退赔运费。

  经分析,这些用户实际都是虚拟“买家”下单并向保险公司申请退赔运费。按照该网络商城的规定,买家一旦申请退货退款并得到商家同意后,保险公司自动退赔运费。

  上述虚假订单均在下单后几分钟内成功进行了退货操作,从而每单获得运费险赔偿金20元。于是,某保险公司在短短4个月时间内为这3家店铺退赔了近200多万元运费。

  另据了解,每笔订单的保费仅仅几角钱,但嫌疑人直至案发也未向保险公司交纳保费,总共几千元的保费均是由保险公司垫付。

  网上层层追踪 嫌疑人踪影浮现

  警方经查询店铺的银行交易信息发现,这些货款通过三家店铺转账,最终转入了十多个银行卡账户内,而后在银行ATM机被嫌疑人进行取款操作。

  警方立即对三家店铺的银行和相关信息进行查找,曾担任过某互联网公司技术总监的王某进入警方视线。王某系湖北人,今年31岁,精通软件程序开发业务。

  警方经过调取监控录像发现,王某曾在ATM机上提取过上述资金,此外还有另外一个人取过现。

  网下千里抓捕 及时追回赃款

  警方前往湖北开展工作,确定嫌疑人居住地后立即开展抓捕工作。

  民警来到嫌疑人居住房屋外,表明身份敲门,许久不见回音。忽然,一女子从房屋窗户内探出头来,看了眼民警后立即缩了回去。民警继续叫门,而屋里一直没有回音。后民警强行进入屋内将女子控制。

  民警进屋后发现顶层小阁楼的窗户是打开的,有嫌疑人逃跑的迹象。通过对房屋进行搜查,民警在房间内起获了多个电话卡、手机、银行卡等作案工具。民警询问女子不开门原因时,女子顾左右而言他。经过民警一番劝说,女子终于交代了实情。

  女子为嫌疑人王某的嫂子沈某。该房间为王某使用,屋内物品都是王某所有。当听见民警的敲门声后,她没有第一时间开门,同时接了王某的一个电话称让她把笔记本电脑和现金藏了起来。随后民警分别从洗衣机和顶层的阁楼内将笔记本电脑和200余万元现金找到。

  目前,沈某因在抓捕过程中藏匿物品,帮助王某逃避打击涉嫌窝藏、包庇被东城警方刑事拘留。目前,东城警方以保险诈骗对主要犯罪嫌疑人王某网上追逃,此案还在进一步侦办中。

责任编辑:沈磊磊
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