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索要验证码的“银行客服”一定是骗子

2017年08月24日 11:06    来源:中国警察网   作者:许政 赵祥   

  案件回放

  7月24日,江苏省南京市民蔡先生在坐火车旅行途中,收到来自“银行”发来的短信,一看短信内容蔡先生吓了一身冷汗。自己的银行账户居然在短短几分钟内,分3笔消费了7.5万元。正当蔡先生想要拨打银行客服电话时,又接到了一个显示来自浙江省杭州市的电话。接通电话后,对方自称是银行客服人员,发现蔡先生的账户有异常交易。

  蔡先生刚想问问是什么情况,但由于火车进入隧道信号不好,所以对方的电话中断了。蔡先生觉得事情有些不对,怀疑自己是不是收到了伪基站发来的虚假短信,于是直接拨通了银行客服电话。可查询结果却让蔡先生的心凉了半截,自己的银行卡里确实少了7.5万元,收到的短信是真的。

  没多久,蔡先生再次收到短信,自己银行卡又消费了5000元。这时,刚才中断的来自杭州的电话再次打来。对方告诉蔡先生,他的银行卡出现了异常消费,如果想冻结这些异常消费,只有一个办法,就是需要蔡先生将手机验证码第一时间发送过去。就在蔡先生准备将验证码告诉对方时,陪同他旅行的朋友及时制止了他,并让他立即报警求助。

  下了火车后,蔡先生立即向南京市公安局秦淮分局瑞金路派出所报案。接到蔡先生的报案后,警方马上联系银行进行了调查。最终发现,蔡先生的网上银行账户被盗,他的钱其实并没有被转出,而是转入了银行用于理财的贵金属账户。

  得知这一情况后,蔡先生松了一口气,幸好有朋友提醒,自己没有交出验证码,并及时向警方报案才挽回了巨额损失。最终,蔡先生只因买进卖出贵金属,损失了手续费1200元。

  案件分析

  在这起案件中,蔡先生因为朋友的提醒,及时报警才得以避免重大损失,但很多受害人并没有他这么幸运。为何这种索要验证码的骗局频频有人上当?警方分析有以下几个原因:

  首先,骗子假扮银行工作人员,利用银行短信为“武器”,在被盗网上银行账户内反复买入贵金属,用“事实”告诉市民,如果不告知自己验证码,银行卡消费就会一直存在。市民一着急,很有可能就上了当。

  其次,很多市民对网上银行的业务并不是很熟悉,不知道银行卡卡内资金在内部发生转移时,银行并不会发送提醒短信通知,只会发送短信告诉卡主何时何地消费了多少。

  传统的验证码诈骗,是利用退货、返现等手段来蛊惑受害人。在警方的宣传下,这些手段已经很难让市民上当。但如果这些手段发生变化,市民因为没有足够的经验,就会自乱阵脚,容易上当受骗。

  民警支招

  朱沫瀚(南京市公安局秦淮分局瑞金路派出所教导员):

  诈骗案件几乎每天都在发生,有的人上当了,有的人却能一次次躲过骗子的花招,甚至反过来“调戏”骗子。这到底是为什么?其中最关键的一点就是,他们知道了骗术的核心本质,就是要骗取财物。

  所谓的提高防范心理,其实就是提高对于财物的保护意识,不管是银行还是商家发来的短信,都要抱有怀疑的态度。商家的促销是否为真?兑换积分是否是官方发来的信息?多想想、多问问,多打几个电话多方核实一下,就能避免上当受骗。

  不管是什么样的诈骗手段,最终目的就是骗钱。而对于普通市民来说,守住银行卡里的钱最重要的就是守住验证码。不管是消费还是转账,没有手机验证码,骗子都不能进行操作,甚至银行都在提醒,工作人员不会索要验证码。所以对于交出验证码这件事,一定要慎之又慎,守住验证码,就是守住了最后的安全底线。

  对于警方发布的诈骗案例,不仅要自己知道,最好也要向家人进行宣传。警方发现,很多人自身的安全意识很高,但是家人尤其是家中老人的防范意识却很差。只做到一人无忧并不算真正的安全,生活中应该多关心身边人,随时随地传播防骗知识。只有全社会的防骗意识提高了,才能从根本上杜绝骗子赖以生存的土壤。

  

责任编辑:甘莅娜
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