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厦门市反诈骗中心解析“冒充查案”的秘密

2017年08月24日 11:07    来源:中国警察网   作者:黄晓洁 张玲玲   

  有一种诈骗类型,堪称诈骗领域的“吸金大王”,它有一个很普通的名字叫“冒充查案”。“冒充查案”的套路也不复杂,但受害人往往被吓到胆战心惊,倾尽所有。那么“冒充查案”为什么如此“摄人心魄”,它的“吸金”技法又有哪些?对此,厦门市反诈骗中心进行了深度解析。

  女性受骗者是男性的三倍

  根据厦门市反诈骗中心统计,从今年1月至8月中旬,厦门市共接报“冒充查案”诈骗案件330起,占总诈骗警情的6.4%,但群众财产损失却占总警情损失的36.5%。从发案峰值看,仅5月就接报121起,占比38.9%。

  分析受害人群可以发现,从性别上看:男性83人,占比25.2%,女性247人,占比74.8%;从年龄上看:20岁至29岁占49.01%;30岁至39岁占24.5%,40岁以上占22.9%;从职业上看:公司职员占33.6%,无业人员占21.3%,工人占14.6%。

  从以上数据可以看出,女性受害人是男性的近3倍,20多岁的年轻人更容易被骗,且有工作的人所占比例更高。综合分析得出结论,女性的抗压和对事物分辨能力比男性弱,且刚入社会、刚入职的年轻人缺乏社会经验,更容易陷入骗子的说辞和“恐吓”圈套。

  骗子的四种“开场白”

  厦门市反诈骗中心通过对今年以来“冒充查案”类警情的梳理后发现,诈骗嫌疑人的“开场白”主要有以下四种:

  1、谎称事主名下的一张银行卡涉嫌洗钱犯罪,将被骗群众电话在“警察”“检察官”等角色中流转,通过言语恐吓、出具“通缉令”等提高欺骗性;

  2、自称是某医保中心,称被骗群众医保卡因报销理赔金情节严重,已经涉案,并帮其转接某公安局警官,要其配合调查;

  3、自称是某通讯管理部门,称被骗群众的身份信息泄露,在外地办理电话卡涉嫌发送违规短信,涉嫌违法犯罪;

  4、自称是某移动通讯运营商,告知事主有人冒用事主身份在外地营业厅办理了手机号并恶意欠费,并称事主手机将于2小时后被强制停机,要求事主及时还款,否则追究事主责任。

  骗子的四种“道具”

  “冒充查案”诈骗警情具有较高的迷惑性,一方面是因为骗子可以精准地说出被骗群众的信息,实施言语恐吓;另一方面是骗子善于利用“道具”提升诱惑性辅助诈骗。

  道具1:通缉令

  嫌疑人掌握被骗群众的身份信息后,制作假通缉令,并通过微信或QQ向受害人发送,或者要求被骗群众登录虚假网站地址,查看网站上的虚假案件情况和通缉令。不少心存疑虑的受害人看到带有自己照片的“通缉令”后,心理最后一道防线就会被摧毁,继而对对方“警察”或者“执法人员”身份深信不疑。

  道具2:资金转移

  厦门警方回访多名受害人后发现,“冒充查案”诈骗手段出现蜕变,不再单纯地让受害人将资金转至“安全账户”以证明“自身清白”,而是要求受害人迅速将分散的资金转至指定的一张银行卡内,甚至让受害人变卖房产、股票或高息借款,以达到“榨干”受害人最后一分血汗钱的目的,而这也是冒充查案诈骗“骗钱多”背后的真正原因。

  道具3:开通网银、办理电子密码器

  为了规避自动取款机24小时到账的规定,诈骗嫌疑人盯上了手机银行、网上银行等能实现快速转账、到账的银行业务。另外,嫌疑人会要求受害人开通上一步“资金转移”中涉及的银行账户的网银业务和办理电子密码器,并言语诱导受害人听其指挥操作,完成最后一步“吸金”操作。

  道具4:开房

  诈骗嫌疑人通过诱导了解受害人家庭情况、个人信息后,会以需要做“电话笔录”为由,要求被骗群众到酒店开房“配合调查”,实际目的是不想诈骗过程中被人“打扰”;另一个目的是要求被骗群众用酒店内电脑完成最后转账操作。

  听到“涉案”立即挂电话

  1、关于医保卡:医保卡在自己身上,是否涉案应该比骗子更清楚,有任何疑问,拨打12333咨询是最稳妥的做法;

  2、关于停机:以中国移动通信集团公司为例,公司只会在用户欠费和没有完成实名登记的情况下对用户号码停机。停机之前,公司工作人员会用“10086”的电话号码提前告知用户。接到任何声称要将市民电话停机的电话,只需直接致电运营商官方客服电话核实即可;

  3、关于异地办理手机卡:市民只要带上本人身份证原件到就近的运营商营业厅,就可以查询自己名下有哪些电话号码。

  总之,接到“涉案电话”,不用怕、不要信,先挂断电话,再拨打各部门官方电话核实真伪。

  

责任编辑:甘莅娜
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