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非法套现 虚假报案 骗取赔退款

上海破获制造信用卡盗刷假象诈骗金融机构案

2020年06月12日 16:11     来源: 中国警察网    作者: 吴艺 庄莉强   
中国警察网 · 吴艺 庄莉强  |  2020-06-12 16:11

  中国警察网讯 记者吴艺、通讯员庄莉强报道:日前,上海警方从一起保险诈骗案入手,抽丝剥茧、顺藤摸瓜,深挖背后犯罪团伙,在浙江、湖南、安徽等12个省市开展集中收网行动,破获特大系列诈骗金融机构案,抓获犯罪嫌疑人46名。该犯罪团伙利用POS机虚假交易、非法套现9700余万元,通过虚假报案、否认交易等方式,骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元。

  信用卡被盗刷?保险诈骗!

  今年1月,男子林某向黄浦分局报案,称其名下的4张信用卡遗失后在异地被刷卡消费9.8万元。在侦查过程中,警方发现林某所述的4张信用卡在遗失前均存在主动取消交易密码、临时提升额度以及向保险公司申办信用卡盗刷险等行为,且这些信用卡均在同一时间、地点被刷卡消费,而林某对信用卡遗失后被盗刷的经过却含糊其辞,言语前后矛盾。

  案情中的诸多异常,引起了办案民警的警觉。通过深入查证,民警发现该案并不是信用卡被盗刷案,而是一起有预谋的通过否认信用卡交易、采取虚假报案方式骗取保险公司赔款的案件。在办案民警的讯问下,林某最终交代,其在网上认识了魏某,在魏某的指导下,林某办理多家银行信用卡并申请失卡保险后,将信用卡快递给身在异地的魏某,由魏某在POS机上非法套现,林某则虚假报案以共同骗取保险公司失卡保险金。

  抽丝剥茧 打掉犯罪团伙

  将林某绳之以法后,警方立即对魏某开展相关侦查工作。在上海市公安局经侦总队的指导下,黄浦警方经过连续近3个月的持续侦查,逐步梳理出一个分布在全国多地,以魏某、徐某、王某等人为首的犯罪团伙。

  警方运用警银联动机制和第三方支付公司快速协查机制,结合该犯罪团伙作案特点及手法,对以魏某为首的团伙组织架构进行全面查证,分别锁定了团伙中使用他人信用卡进行套现的非法经营嫌疑人、骗取保险公司赔款的嫌疑人、骗取银行信用卡止付退款的嫌疑人,共计46名。

  5月8日,黄浦警方组织警力赴大连、沈阳两地开展第一次集中收网行动,对该犯罪团伙中1名非法套现嫌疑人及12名虚假报案的持卡人进行集中抓捕。6月2日,黄浦警方又赴浙江、湖南、安徽等地开展第二次集中收网行动,将该犯罪团伙一网打尽,抓获魏某、徐某、王某等33名犯罪嫌疑人。目前,46名犯罪嫌疑人均被黄浦警方依法采取刑事强制措施。

  涉卡犯罪呈现新特点

  公安机关强化打击力度

  经查,以魏某、徐某、王某为首的犯罪团伙在多个第三方支付平台申请了POS机并注册商户,通过朋友介绍、社交软件聊天等各种方式招揽有套现需求的信用卡持卡人,继而虚构交易进行异地套现,魏某等人则从中按比例收取套现费用。其中,魏某等人还与部分持卡人合谋,由持卡人向银行或者保险公司申请盗刷赔付保险后进行异地非法套现,再由持卡人异地向公安机关虚报被盗刷的情况以骗取信用卡发卡行止付退款和保险公司理赔,魏某等人则与持卡人按比例分赃。

  到案的信用卡持卡人均为外省市人员,且均有在当地公安机关报失信用卡被盗刷的报案记录。部分已购买失卡保障的信用卡持卡人最终由保险公司进行了赔付,该犯罪行为已涉嫌保险诈骗,而另一部分未曾购买信用卡失卡保险的持卡人则由银行对该笔非法套现进行了止付退款,涉嫌合同诈骗。魏某等人使用他人信用卡进行非法套现,金额巨大,涉嫌非法经营。

  近年来,涉银行卡犯罪呈现团伙分工专业、犯罪手法隐蔽多样、复合型犯罪多发等新特点。上海公安机关始终盯住涉银行卡犯罪的新特点、新手法,不断强化打击力度,今年以来已破获各类银行卡犯罪案件60余起。下一步,上海警方将积极对接指导各大金融机构加强行业内部管理,不断完善交易监管流程,强化支付领域风险防控能力,维护经济金融秩序和银行卡支付环境安全。



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