深耕预防警务 守好群众“钱袋子”

夏季治安打击整治行动以来，为有效遏制电信网络诈骗犯罪，深入推进打击整治电信网络诈骗犯罪黑灰产业违法犯罪活动，广东省深圳市公安机关紧密围绕涉诈“人、卡、案”三要素，多角度研判案件线索、全要素深挖关联犯罪、多频次开展打击攻坚行动，构建三级预警劝阻体系，形成全社会联动反诈宣防格局，有力推动全市电诈及关联犯罪警情持续下降。

反诈工作人员开展线上反诈预警工作。

加强警企合作 提高发现能力

斩断黑灰产业链　严打电信网络犯罪

深圳市公安局反诈中心工作场景。

7月4日，广东省深圳市公安局福田分局刑警大队联合华富派出所，在福田、龙岗等地抓获詹某等5名犯罪嫌疑人，当场缴获从外地寄来的多件快递包裹。拆开快递包装后，一张张手机卡、银行卡出现在民警的眼前，这些物品都是嫌疑人实施电诈的作案工具。电诈犯罪嫌疑人为实施诈骗、转移赃款、逃避打击，需要大量手机卡、银行卡及个人信息，“跑分”洗钱、推广引流等涉诈黑灰产由此衍生。今年以来，深圳公安紧紧围绕涉诈“人、卡、案”三要素，多频次开展打击电信网络诈骗及其黑灰产犯罪攻坚行动，推动全市电诈及关联犯罪警情下降。

6月底，福田分局收到一条线索：一名男子将银行卡、U盾等物品寄到了福田区某快递柜，疑似帮助电诈嫌疑人洗钱。后经研判，福田警方发现詹某等5人频繁流窜作案，将外地寄来的手机卡、银行卡取出后送到指定位置，再由专人开车送往省内其他区域。

据福田分局刑警大队民警纪康介绍，詹某等5人为赚取好处费，在网上寻找所谓的兼职，按照“上家”要求下载聊天软件与之保持联系。待4名犯罪嫌疑人按“上家”的要求，在规定时间、规定地点取件并放到指定地点后，詹某再根据“上家”提供的地址信息开车抵达并取件，之后将包裹运往省内指定目的地。目前，到案的5名嫌疑人被福田警方刑事拘留。

深圳市公安局刑警支队三大队民警陶剑说：“上述案件中，犯罪嫌疑人采取多种手段躲避侦查，通过网络‘订单’单向联系，利用快递等方式转移‘两卡’，通过多人转手‘洗白’。”

深圳公安及时归纳犯罪规律，加强和银行、通讯运营商联动，加强警企合作，强化对涉诈黑灰产的打击治理力度。

深圳市公安局刑警支队发挥打击中心的牵动作用，从信息端入手，构建起涉案账户快速落地打击机制。设在刑警支队的反诈中心对每日新增的涉案账户进行核查，逐条形成打击指令单，下发办案单位，推进对涉案一级账户的快速打击。此外，他们时刻关注电诈犯罪最新动态，积极进行数据建模，不断提高发现和打击犯罪能力。近期，龙华分局根据数据模型，发现某大厦一电子商务公司上班时间异常，办公场地封闭，涉诈特征明显。经研判部署后，警方一举打掉这个诈骗团伙，查获一大批作案电脑和手机。

“在网络时代，我们不能放过任何一点蛛丝马迹。我们从抓住树叶开始，然后通过一片叶子找到树杈，从树杈摸索到树干，直至找到大树，将其连根拔起，从源头上斩断电信网络诈骗黑灰产业链。”陶剑说。

警方提示：莫因小利成为电诈“工具人”

深圳作为一座年轻的移民城市，流动人口多，银行卡、手机卡数量多，一些人在利益驱使下，被诱骗成为电诈“工具人”。

南山分局反诈中心一级警长冷丁介绍，他们在办案中发现，个别店铺的老板为赚钱而被不法分子利用，这些不法分子利用诈骗款购买商品，再将商品销售进行洗钱。冷丁提醒商家，如突遇大额不明订单且并非顾客本人付款，一定要多留一个心眼儿，避免成为电诈“工具人”。据介绍，学生也是容易被诱骗成为电诈“工具人”的群体。在暑假期间，不少大学生做兼职工作，为的是增长见识或者减轻父母负担，动机虽好，但陷阱不可不防，尤其是一些学生涉世未深，容易为眼前的蝇头小利所迷惑。切记不要将手机卡、银行卡、社交账号出租、借用给他人，避免成为电诈“工具人”。

持续优化大数据处理机制 开展劝阻队伍业务培训

构建三级预警体系　24小时快速劝阻止付

民警走进医疗机构开展面对面反诈宣传。

近年来，电信网络诈骗的套路花样百出，为切实提高反诈预警效率，从2021年开始，深圳市公安局建立起市局、分局、派出所三级反诈预警劝阻体系。其中，深圳市公安局反诈中心负责预警劝阻系统的后台维护和运营，优化系统模型，并通过分级标识等方式，持续输出预警数据；各分局反诈中心负责对下发的中高危预警数据开展电话劝阻，一旦出现极高危预警数据，下发上门劝阻指令至属地派出所，对派出所民警上门没有找到预警对象的，反馈给市局反诈中心研判组，对数据进行再次研判，支撑派出所上门开展劝阻工作；派出所主要负责对分局下发的劝阻指令立即开展上门劝阻，并向分局反馈结果，同时负责在辖区内开展精准宣防工作。

“三级预警劝阻体系24小时运行，根据受骗程度分级预警。自该体系运行以来，反诈劝阻的速度更快、效率更高了！”深圳市公安局刑警支队民警裴芳慧介绍道。

近年来，深圳公安不断优化三级预警劝阻体系。一方面，持续优化大数据处理机制，加强数据资源接入，为基层派警见面劝阻提供技术支撑；另一方面，多次开展三级劝阻队伍业务培训，提升劝阻质效。

见面是反诈劝阻的关键。根据预警信息，派出所民警、派出所反诈专员在第一时间找到事主，并对事主进行反诈劝阻和宣传。针对部分事主一时间难以“劝醒”的情况，警方还会发动其家人、同事等一起进行劝阻。

近日，福田分局南园派出所接到一起情况紧急的诈骗预警信息，一名70多岁的老人接到一个境外电话，对方自称是某市公安局的工作人员，声称有人用事主身份证开了账户，这个账户涉嫌诈骗，并让事主不要告诉家里人。对方还引导事主下载某视频App并且要求进行视频交流，指令事主把钱转入“安全账户”。事主立即去了附近的银行进行操作。在面对派出所反诈专员询问时，老人还一直称没有被骗，转账是正常交易。

反诈专员主动联系了老人儿子，并将事主请到派出所。到了派出所里，事主仍坚称自己没有受骗。在事主儿子、反诈专员和民警的多方劝导之下，事主才慢慢明白了受骗的事实。

“接到预警信息，我们就跟骗子抢时间，争分夺秒地找事主，生怕事主完成转账……”坪山分局反诈中心民警宋杨一番话，道出了反诈民警的心声。

宋杨说：“现在骗子的套路越来越多，会针对易受骗人群精准推送适合的诈骗套路。例如，给年轻人推送所谓‘无征信网贷’，给老年人推送‘免费领鸡蛋’‘投资收藏品升值’，给白领推送‘理财投资’等。还有的骗子针对工资不高的人群，索要其银行卡，号称可以‘刷单’，还可以给返现佣金，实际上是把他们变成了诈骗分子的‘工具人’。”

如何取得群众的信任，这很考验一线反诈民警的能力水平。宋杨说不要家长式地说教，而要帮助剖析这其中的骗术套路。对部分深陷其中而不自知的受骗群众，宋杨变换角度分析：“这样吧，我把骗子怎么骗你的，跟你说一遍，你看看对不对？”“我在公众号上找一个案例，你看你们俩是不是一样？”受骗群众在看过类似套路之后，往往恍然大悟。

不断创新宣传方式 营造全民反诈的良好氛围

全社会联动 构筑反诈“防火墙”

民警和反诈工作人员正在进行线上预警劝阻。

一部私人手机，一个短信验证码，一条“刷单”好评……只需要动动手指，在手机简单操作两下，就可以获得高额的佣金，如此诱人的生财之道，是否让你心动？

“许多人认为这是既无风险又有报酬的好事，殊不知这种行为已埋下犯罪的种子。”南山分局反诈中心一级警长冷丁表示，“刷单”就是诈骗分子假冒商家的名义，招募人员以购物“刷单”写好评的名义进行推广引流，骗取受害人购买商品或者虚假的服务。近年来，“两卡”逐渐成为电信网络诈骗犯罪分子实施诈骗、转移赃款的重要工具，不少犯罪分子利用群众想轻松赚钱的心理，诱惑其参与诈骗活动。

“由于涉事人员的社会阅历不足、法律意识淡薄，从一开始抱着‘赚小钱’的心态，逐渐被不法分子拉拢、利诱，落入陷阱，只要参与了就已涉嫌违法犯罪。”冷丁表示，法律意识淡薄是“帮信罪”（帮助信息网络犯罪活动罪）案件快速增长的重要原因，有效减少“帮信罪”案件发生，需要做好前端预防。

从繁华的商业街到宁静的住宅区，从大型企业到街头巷尾的商铺，深圳公安通过一场场反诈宣讲活动，悬挂横幅、张贴海报、发放宣传手册、现场答疑解惑，将反诈知识送给每一名市民。同时他们还充分发挥政务新媒体矩阵优势，精心制作反诈推文、视频短片，利用短视频的高传播和易接受性，将专业的法律知识传播给更多群众。

为切实增强反诈预警的源头发现能力，深圳市公安局反诈中心深挖数据资源，主动发掘潜在的高危易受骗人群，精准推送诈骗预警信息。

去年年初，“冒充客服来电”诈骗高发，坪山分局马峦派出所制作了醒目的提示横幅：“警惕‘冒充客服来电’诈骗！”事实证明，醒目的提示语引起了居民注意，此后，辖区冒充客服的诈骗案件大幅减少。

“只要用对了宣传方法，找准了目标受众，有时候‘土方法’也会有奇效！”宋杨表示，“以坪山区为例，这里企业比较多，两年前，冒充公司负责人对财务人员实施诈骗的案件一度高发，为此，我们专门设计了一幅漫画，张贴在辖区所有企业财务室的墙上，时刻提醒，从此以后再未发生过这类诈骗。”

反诈工作是一场攻坚战和持久战，深圳公安将不断创新宣传方式，持续深入开展防范电信网络诈骗宣传工作，探索建立警、社、企联动的反诈机制，营造全民反诈的良好氛围。

反诈民警支招：防范固话号码诈骗

近来，深圳出现数起以本地酒店及家庭固定电话来电冒充公检法工作人员诈骗老年人的警情，深圳公安迅速组织警力展开打击。通过全量筛查、专班运作、精准打击、反诈宣传等有力措施，及时遏制了固话号码涉诈违法犯罪高发态势。对此，反诈民警就防范固话号码诈骗给出了诸多建议。

问：近期出现的固话号码涉诈警情，不同以往的境外来电诈骗号码，这让市民一时间很难分辨。境外诈骗分子是如何使用本地的固话实施诈骗的？

侯权晏（深圳市公安局龙华分局刑警大队民警）：根据现有警情研判分析，境外诈骗分子在网上招募人员，由被招募人员将用于作案的网络通信设备接入酒店通讯线路，境外诈骗分子通过远程拨打受害人电话，受害人来电显示号码归属本地某酒店。前期我们抓获了3名被招募人员，他们交代了将网络通信设备接入某酒店通讯线路、帮助境外诈骗分子实施诈骗的犯罪事实。目前，3人均因涉嫌帮助信息网络犯罪活动被刑事拘留。

问：这类诈骗需要将设备接入酒店通讯线路后才能实施，酒店需要做哪些防范工作？

侯权晏：酒店经营方在日常运营中应强化安全巡查。一旦发现可疑情形，如利用他人身份证或一证多人入住、连续多日要求不打扫房间、线上续住不愿露面等，应及时了解情况并检查客房，注意房间内是否安装了非酒店的电子设备，特别是接入网络或电话线的设备，遇到异常情况要及时向公安机关举报。

问：涉固话类诈骗违法犯罪有哪些新的特点？

纪康（深圳市公安局福田分局刑警大队民警）:这类违法犯罪利用固话号码来实施，固话号码既可以是酒店的，也可以是其他机构或者家庭的。对于其他机构，防范的方法和酒店的相同；对于家庭固话，我们建议市民如若遇到家中需要安装通信设备的情况，务必在安装设备前先向相关运营商核实或向社区、物业公司了解确认，在安装时全程跟进，并留下装机人员工作证件、联系电话等信息，如遇可疑情况立即报警。

问：为遏制此类诈骗违法犯罪，近期警方采取了哪些防范措施？

周甜宇（深圳市公安局刑警支队民警）：对酒店固话，深圳市公安局反诈中心已联合运营商、酒店发起了“携手共筑防线，识骗防骗同鉴”专项宣传活动，重点向酒店员工介绍涉诈设备原理和常见手段，为酒店内部自查提供支撑和实物参考。对其他机构和家庭，深圳市公安局指挥部警察公共关系处已策划多项专题宣传，一是沟通媒体，对此类诈骗的作案手法、特点等进行发布，二是制作视频，在深圳公安微信公众号和常设防范栏目中播放，让受众事前有感知、事中能警觉、事后懂处置。

问：市民群众如果接到涉诈固话该如何防范？

周甜宇：倘若市民接到此类固话号码来电，可以通过三种方式确认固话使用者真实身份：一是拨打电话向官方渠道进行核实；二是上网搜索该号码，若互联网显示为某酒店，电话里却自称某机关单位或公务人员，就一定是骗子；三是回拨确认，如果是诈骗电话，回拨之后一种情况是对方一直占线无法接通，另一种情况是回拨电话后接听的是酒店前台人员。

同时，市民不要轻易将个人信息对外透露，接到境外号码来电，若明知无关联就不要接听，收到带有未知链接、验证码的短信不要点击，如遇可疑情况应及时拨打反诈专线96110进行咨询。如接通了类似诈骗电话，请保持冷静，保留证据，及时报警，一定不能轻易转账或提供个人信息。

问：针对涉固话号码诈骗警情，深圳公安推出了哪些打击举措？

周甜宇：针对此类涉诈违法犯罪，深圳市公安局反诈中心一方面建立涉诈固话号码警情每日“四筛”机制，安排专人每日筛查全市警情、96110报警线索中涉及固话异常外呼线索；另一方面充分发挥反诈相关工作机制优势，联合相关部门，建立固话号码涉诈风险模型，争取以最快速度把涉诈线索筛查出来。

此外，我们还成立涉诈固话号码打击专班，全天候24小时开展研判，由经验丰富的民警登门核查，重点排查装机房间内涉诈固话设备并循线查明相关人员，组织抓捕，实现了人员专班运作、线索精准打击，推动全市涉诈固话号码线索打击质效显著提升。

与此同时，为预防诈骗分子冒充相关单位工作人员进入居民家中安装固话号码涉诈作案设备，警方还组织开展相关专项行动，督促辖区物业管理单位加强小区人员管理。物业管理单位将按警方要求组织开展保安员培训，针对外来人员做好身份登记，如发现异常人员及时通知辖区民警或报警。