科技提速 以快制快让诈骗无处遁形

　　拦截一起诈骗警情需要多久？从接警到钱款被紧急止付，用时12分钟。这是2015年，厦门市反诈骗中心刚成立那年的最快纪录。作为实体化运作的市级反诈骗中心，这里率先把全社会反诈力量拧成一股绳，整合了公安、银行、通讯、互联网企业等多部门多系统力量，打破各自为战的被动局面。

　　还能再快吗？3分钟！2018年7月31日，厦门市反诈骗中心防诈骗电话智能提示“火眼”系统，预警一通冒充领导诈骗的电话，仅用三分钟就成功拦截，保住了受害人的4.5万元。“火眼”系统事前预警、事中劝阻、事后拦截关停的技术反诈新模式，在当年的中国互联网大会上荣获最具推广价值创新实践案例奖。

　　还能更快吗？厦门市新一代打击治理电信网络新型违法犯罪中心（简称“厦门市打击治理中心”）实现系统秒级响应、48小时内向下追踪三级账户。截至今年9月，全市诈骗警情数同比下降19.44%。科技破题、源头阻断的反诈精准宣防“厦门经验”走向全国。

　　迭代技术反诈理念

　　从被动防御到源头阻断

　　“中山路沿线，出现多条冒充客服诈骗短信，电信封堵组跟进关注。”“有群众在15分钟前点击婚恋网站链接被骗，止付组注意核对，视情启动紧急止付机制。”……走进厦门市打击治理中心接警大厅，战斗气息扑面而来。

　　“在这里待时间长了，每个人都学会一句口头禅，‘快，再快一点’。”民警洪恒亮告诉记者，为了警情处置再快一秒，厦门市打击治理中心不断淬炼技术反制神器，通过以快制快、源头阻断改变被动防御的窘境。

　　面对电信诈骗分子，厦门市打击治理中心研发“火眼”系统，设置预警规则，只要发现异常话务，系统就能瞬间监测并实时预警，直至对列入“黑名单”的电话采取关停、拦截、封堵等强制措施，最大限度压缩诈骗分子的犯罪空间。

　　“近年来，随着网络社交、电子支付的普及，电信网络诈骗犯罪大幅向互联网迁移。”厦门市打击治理中心技术支撑组组长叶旭锋介绍，网络数据规模庞大、传播链路复杂、识别特征模糊，要想在浩如烟海的网络世界中，发现可疑网站、找出潜在受害对象，难度比以前大多了。

　　敌有所动，我有所谋。厦门市打击治理中心再次将源头反制、科技破题摆在首要位置，充分借助大数据、云计算等手段，批量发现可疑网站和App、精准找出潜在受害对象。

　　“这就相当于建立了一套探测系统，能够在线上智能监测，精确地找出哪些人可能被骗、正在被骗，帮助我们找到一个个地雷。这样，我们就可以把受害人从骗局中一个个挽救出来。”叶旭锋说。

　　淬炼系统预警精度

　　从“大水漫灌”到“精准滴灌”

　　如何抢先一步知道哪些群众已经被诈骗分子盯上，并精准找到潜在受害对象实施拦截，是全国许多公安机关在反诈骗工作中亟待破解的难题。

　　几天前，厦门市打击治理中心反诈骗阵地系统自动预警：张女士通过手机点击伪造的网上通缉令。中心96110反诈专线封堵专员黄文彬尝试与张女士联系时，却发现电话长时间占线，随即又被设置成呼叫转移状态。系统立即发出疑似遭遇冒充查案类诈骗的高危预警。研判打击组接到指令后，马不停蹄研判出张女士所处位置，并指派所在辖区民警开展拦截劝阻。

　　此时，被视频中穿着警服的“民警”一口一句“涉案”唬住的张女士，正拿着银行卡，报出自己的银行卡账号和密码。万幸的是，千钧一发之际，民警机智果断将张女士“挤下线”，及时拦截20余万元流进骗子口袋。

　　如今，依托大数据系统强大的统计分析资源优势，厦门率先提出“全口径、全金额”统计标准，涵盖所有类型电信网络诈骗警情，推动防控成效评估由发案数调整为警情数，引导全警最大限度投入警力、倾斜资源。

　　随着涉案数据库的不断升级完善，有效助推预警指令从“大水漫灌”走向“精准滴灌”。截至目前，厦门市打击治理中心已发现涉嫌诈骗的电话号码约6.1万个。

　　提升多维劝阻效率

　　从“弱提醒”到“强阻断”

　　5月15日14时41分，预警系统监测到市民王女士正在接听诈骗电话，厦门市打击治理中心劝阻人员张俐俐电话预警时提示无法接通；14时43分，张俐俐紧急联系通讯运营商关闭手机的呼叫转移功能受阻；14时50分，张俐俐不间断向王女士发送防骗短信提醒，同时联系辖区禾山派出所出警；15时，民警到场，成功止付13万元。

　　在提高劝阻效率上，厦门市打击治理中心有自己的一套技战法：通过将事主手机停机，切断诈骗通信流；冻结事主账户，切断诈骗资金流；强制登录事主通联账号，切断诈骗通话等一系列行之有效的举措，进行联合接力拦截劝阻，并在实践中取得成效。

　　在创新劝阻方式上，厦门市打击治理中心改变以往以电话、短信提醒为主的方式，建立面对面劝阻机制，要求对每一名预警对象都必须当面宣防、劝阻到位，变“弱提醒”为“强阻断”。同时，为确保每一次预警都能成功阻止诈骗，厦门市打击治理中心根据受骗危险等级，将预警信息分为紧急、高危、中危、低危四个级别，出台配套劝阻措施，分别确定不同的处置流程和时限，多维劝阻提高成功率。

　　“对于紧急预警，以110指令形式推送派出所由民警按接处警标准处置，高危预警则要求民警24小时见面，同时，市公安局、分局两级专班提供技术研判支撑。”厦门市打击治理中心接警处置组组长胡建跃介绍，针对中危、低危的预警，由派出所会同社区网格员、志愿者在规定时限内上门宣传提醒，确保每名潜在受害对象找得到人、见得着面、说得上话，降低受骗几率。

　　去年，厦门共精准劝阻高危潜在受害对象10.6万名，劝阻成功率达99.93%，累计避免损失超9.09亿元。